Un fondo índice de mercado total es un fondo mutuo o ETF que sigue un índice enfocado en prácticamente todo el mercado accionario de un país o región. Muchos están familiarizados con fondos índice que siguen índices populares como el S&P 500 o el Dow Jones Industrial Average, pero esos fondos incluyen empresas con grandes capitalizaciones de mercado y excluyen a las empresas pequeñas y medianas. Los fondos de mercado total incluyen empresas a lo largo del espectro de capitalización de mercado y permiten a los inversores obtener el rendimiento del mercado accionario en su totalidad.
La mayoría de los fondos índice de mercado total están ponderados por capitalización de mercado, por lo que los fondos todavía tendrán una gran exposición a las empresas más grandes de EE.UU., como Nvidia, Apple y Microsoft. Pero los fondos también incluirán empresas de pequeña capitalización que pueden tener más espacio para crecer y potencialmente obtener mayores rendimientos que sus contrapartes de gran capitalización.
Fondos ETF de mercado total con mejor desempeño
Bankrate seleccionó sus mejores fondos basándose en los siguientes criterios:
- Fondos estadounidenses que aparecen en el buscador de ETF.com para mercado total de EE.UU.
- Fondos entre los más destacados en los últimos cinco años
- Rendimiento medido al 19 de julio de 2024 utilizando las cifras más recientes
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI): Este ETF busca seguir el rendimiento del CRSP U.S. Total Market Index e invierte en empresas de gran, mediana y pequeña capitalización en los estilos de valor y crecimiento.
- Rendimiento hasta la fecha: 15.8%
- Rendimiento histórico (anual a 5 años): 14.1%
- Ratio de gastos: 0.03%
- Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB): El objetivo de este fondo es seguir el rendimiento total del Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index, que incluye empresas de todo el espectro de capitalización de mercado.
- Rendimiento hasta la fecha: 15.8%
- Rendimiento histórico (anual a 5 años): 14.1%
- Ratio de gastos: 0.03%
- iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT): Este fondo busca seguir el rendimiento del S&P Total Market Index y actualmente posee más de 2,500 valores.
- Rendimiento hasta la fecha: 15.7%
- Rendimiento histórico (anual a 5 años): 14.1%
- Ratio de gastos: 0.03%
- SPDR Portfolio S&P 1500 Composite Stock Market ETF (SPTM): Este fondo busca igualar lo más posible el rendimiento total del S&P Composite 1500 Index, que representa aproximadamente el 90% del mercado de acciones de EE.UU.
- Rendimiento hasta la fecha: 16.4%
- Rendimiento histórico (anual a 5 años): 14.6%
- Ratio de gastos: 0.03%
Fondos Mutuos de Mercado Total con Mejor Desempeño
Muchos de los ETFs mencionados también se ofrecen en forma de fondos mutuos. Pero ten en cuenta que los fondos mutuos suelen tener mínimos de inversión de varios miles de dólares y solo se pueden negociar una vez al día al valor liquidativo del fondo. Por otro lado, pueden tener tarifas ligeramente más bajas que los ETFs comparables. A continuación, algunos fondos mutuos de mercado total a considerar.
- Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX): El objetivo de este fondo es generar un rendimiento que corresponda al rendimiento total de una amplia gama de acciones estadounidenses, y típicamente tiene alrededor del 80% de sus activos invertidos en acciones incluidas en el Dow Jones U.S. Total Stock Market Index.
- Rendimiento hasta la fecha: 15.8%
- Rendimiento histórico (anual a 5 años): 14.1%
- Ratio de gastos: 0.015%
- Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX): Este fondo busca replicar el rendimiento total del Wilshire 5000 Total Market Index, que incluye aproximadamente 3,500 acciones y está ponderado por capitalización de mercado.
- Rendimiento hasta la fecha: 15.2%
- Rendimiento histórico (anual a 5 años): 13.7%
- Ratio de gastos: 0.60%
Ventajas y desventajas
Pros:
- Diversificación: A través de un solo valor, puedes tener una cartera ampliamente diversificada en términos de capitalización de mercado y estilos de inversión.
- Bajas tarifas: Estos fondos suelen tener ratios de gastos muy bajos, lo que significa que probablemente pagarás solo unos pocos dólares por cada $10,000 invertidos.
- Poca investigación necesaria: Dado que estos fondos buscan igualar el rendimiento del mercado accionario en su totalidad, no necesitarás pasar tiempo investigando qué sectores o empresas probablemente superarán a los demás.
- Rendimientos a largo plazo: Al comprar un fondo de mercado total, podrás lograr el rendimiento del mercado accionario de esa región a largo plazo siempre que permanezcas invertido.
- Agregar exposición geográfica rápidamente: Estos fondos también son una excelente manera de agregar una nueva geografía a tu cartera de manera rápida y sin mucho esfuerzo.
Contras:
-
-
- Crecimiento limitado: Tus rendimientos están limitados al mercado accionario en general y no es probable que varíen mucho al elegir diferentes fondos indexados del mercado total.
- Desventaja de la diversificación amplia: Debido a que estos fondos están invertidos de manera tan amplia, perderás las ganancias extraordinarias cuando un segmento particular del mercado lo haga bien. Si las empresas de pequeña capitalización superan significativamente, es probable que un fondo de mercado total quede rezagado.
- Difícil de mantener la disciplina: Invertir en fondos índice de mercado total puede ser algo aburrido, incluso si es una forma muy sensata de invertir. Las estrategias aburridas a veces pueden ser difíciles de mantener, especialmente cuando otras áreas están teniendo un mejor desempeño.
-
Los fondos índice de mercado accionario son una excelente manera para los inversores de acceder a una cartera diversificada de acciones a un costo muy bajo. Los fondos índice, en general, han demostrado superar a los fondos administrados activamente en parte debido a sus bajas tarifas. Considera hacer de un fondo mutuo o ETF de mercado total una parte central de tu plan de inversión a largo plazo.
Entradas relacionadas: Aprender estrategias efectivas para tiempos volátiles
